中信建投大智慧隐私政策

本版本更新日期：2023/11/14
生效日期：2023/11/14

一、概述

欢迎您使用中信建投大智慧服务！本隐私政策适用于您通过任何方式对中信建投大智慧各项服务的访问和使用。

您可以利用中信建投大智慧开立账户、查看行情、进行交易、查看资讯服务。您具体获得的中信建投大智慧服务内容可能因为您使用的中信建投大智慧的版本不同而有所差异。您可以通过多种不同的方式来使用我们的产品和服务，包括中信建投大智慧的Android版本和iOS版本。

此隐私权政策旨在帮助您了解我们会收集哪些数据、为什么收集这些数据，会利用这些数据做些什么及如何保护这些数据。请您务必认真阅读本隐私政策，在确认充分了解并同意后使用中信建投大智慧服务。如果您或您的监护人不同意本隐私政策的任何内容，您将无法使用证券交易功能，因为这些功能需要您提供个人信息后才能使用，但您可以使用行情查看、咨询浏览等功能，这些功能不会收集和使用您的个人信息，您可以放心使用。

本隐私政策将帮助您了解以下内容：

• 1. 我们收集哪些信息，以及我们对这些信息的使用方式
• 2. 我们如何保存及保护您的个人信息
• 3. 您如何访问和管理自己的信息
• 4. 我们如何处理儿童的个人信息
• 5. 您的个人信息如何在全球内转移
• 6. 本政策如何更新
• 7. 如何联系我们

我们深知个人信息对您的重要性，也深知为您的信息提供有效保护是我们业务健康可持续发展的基石。感谢您对中信建投大智慧的使用和信任！我们致力于维持您对我们的信任，恪守以下原则，保护您的个人信息：权责一致原则、目的明确原则、选择同意原则、最少够用原则、确保安全原则、主体参与原则、公开透明原则等。

我们郑重承诺，我们将按业界成熟的安全标准，采取相应的安全保护措施来保护您的个人信息。

二、 我们如何收集和使用您的个人信息

个人信息是指以电子或者其他方式记录的能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人身份或者反映特定自然人活动情况的各种信息。

为了向您提供更好、更个性化的产品和服务，下列描述列表是我们会为您提供的两种类型功能、服务以及各项业务功能和服务会收集的个人信息：

(一) 业务功能

1.证券交易功能：我们会为您提供证券交易功能，该功能需要您提供个人手机号、资金账户及证券行业监管要求的手机设备信息（您的硬件型号、操作系统版本、设备配置、唯一设备标识符、IMEI、MAC地址、注册手机号码、实际使用手机号码、公网IP、公网IP端口号、内网IP、供应商标识符、国际移动用户识别码、集成电路卡识别码、交易终端软件名称及版本）作为该功能的必要条件；如您拒绝我们采集、存储您的手机设备信息，则您将无法正常使用交易功能。同时我们将会存储您在交易过程中产生的交易记录。

2.行情浏览：您可以通过大盘走势、分类排行、热门板块、其他市场这些功能中浏览证券市场行情信息，这些功能的使用不会收集您的个人信息。

3.实时资讯：您可以通过实时资讯功能查看最新的证券行业咨询信息，该功能的使用不会收集您的个人信息。

4.日志分析：在您使用我们产品的过程中会产生日志信息，日志中将会收集您的手机设备信息（您的硬件型号、操作系统版本、设备配置、唯一设备标识符、IMEI、MAC地址、注册手机号码、实际使用手机号码、公网IP、公网IP端口号、内网IP、供应商标识符、国际移动用户识别码、集成电路卡识别码、交易终端软件名称及版本）。我们会对日志信息进行分析，用于软件问题修复。同时您的客户经理在客户服务中可使用您的交易数据、持仓信息和盈亏状况、联系方式，以便为您提供更加专业的服务。

请您理解，我们向您提供的服务是不断更新和发展的。如您选择使用了前述说明当中尚未涵盖的其他服务，基于该服务我们需要收集您的信息的，我们会通过页面提示、交互流程、协议约定的方式另行向您说明信息收集的范围与目的，并征得您的同意。我们会按照本政策以及相应的用户协议约定使用、存储、对外提供及保护您的信息；如您选择不提供前述信息，您可能无法使用某项或某部分服务，但不影响您使用我们提供的其他服务。此外，第三方主体可能会通过中信建投大智慧向您提供服务。当您进入第三方主体运营的服务页面时，请注意相关服务由第三方主体向您提供。涉及到第三方主体向您收集个人信息的，建议您仔细查看第三方主体的隐私政策或协议约定。

(二) 事先征得授权同意的例外

在以下情形中，收集、使用个人信息无需事先征得您的授权同意：

• 1. 与国家安全、国防安全有关的；
• 2. 与公共安全、公共卫生、重大公共利益有关的；
• 3. 与犯罪侦查、起诉、审判和判决执行等有关的；
• 4. 出于维护个人信息主体或其他个人的生命、财产等重大合法权益但又很难得到本人同意的；
• 5. 所收集的个人信息是个人信息主体自行向社会公众公开的；
• 6. 从合法公开披露的信息中收集的您的个人信息的，如合法的新闻报道、政府信息公开等渠道；
• 7. 根据您的要求签订合同所必需的；
• 8. 用于维护所提供的产品与/或服务的安全稳定运行所必需的，例如发现、处置产品与/或服务的故障；
• 9. 为合法的新闻报道所必需的；
• 10. 学术研究机构基于公共利益开展统计或学术研究所必要，且对外提供学术研究或描述的结果时，对结果中所包含的个人信息进行去标识化处理的；
• 11. 法律法规规定的其他情形。

(三) 我们申请的设备权限

中信建投大智慧在提供服务过程中，会调用您的一些设备权限。以下是中信建投大智慧调用权限对应的业务功能、调用权限的目的以及调用权限前向您询问的情况。

您可以在设备的设置功能中选择关闭部分或全部权限，从而拒绝中信建投大智慧收集相应的个人信息。在不同设备中，权限显示方式及关闭方式可能有所不同，具体请参考设备及系统开发方说明或指引。

特别提示您：如您拒绝中信建投大智慧调用特定设备权限（如本机设备信息），则可能导致您无法使用中信建投证券大智慧的交易等功能。

三、 我们接入的第三方及我们如何共享、转让、公开披露您的个人信息

(一) 我们接入的第三方SDK

无

(二) 我们如何共享您的个人信息

我们不会将您的个人信息共享给除中信建投证券公司及其关联公司外的任何公司、组织和个人。若需要共享时，我们将重新征得您的同意后再进行个人信息的共享。

(三) 我们如何转让您的个人信息

我们不会将您的个人信息转让给除中信建投证券公司及其关联公司外的任何公司、组织和个人，但以下情况除外：

• 1. 事先获得您的明确授权或同意；
• 2. 满足法律法规、法律程序的要求或强制性的政府要求或司法裁定；
• 3. 如果我们或我们的关联公司涉及合并、分立、清算、资产或业务的收购或出售等交易，您的个人信息有可能作为此类交易的一部分而被转移，我们将确保该等信息在转移时的机密性，并尽最大可能确保新的持有您个人信息的公司、组织继续受此隐私政策的约束，否则我们将要求该公司、组织重新向您征求授权同意。

(四) 个人信息的公开披露

我们仅会在以下情况下，公开披露您的个人信息：

• 1. 获得您的明确同意；
• 2. 基于法律法规、法律程序、诉讼或政府主管部门强制性要求下。

(五) 共享、转让、公开披露个人信息时事先征得授权同意的例外

在以下情形中，共享、转让、公开披露个人信息无需事先征得个人信息主体的授权同意：

• 1. 与国家安全、国防安全直接相关的；
• 2. 与公共安全、公共卫生、重大公共利益直接相关的；
• 3. 与犯罪侦查、起诉、审判和判决执行等直接相关的；
• 4. 出于维护个人信息主体或其他个人的生命、财产等重大合法权益但又很难得到本人同意的；个人信息主体自行向社会公众公开的个人信息；从合法公开披露的信息中收集个人信息的，如合法的新闻报道、政府信息公开等渠道。

四、 我们如何保存及保护您的个人信息

(一) 个人信息保存期限

为了您能够使用中信建投大智慧的多样化产品服务以及有效处理可能产生的争议，我们将按照《网络安全法》、《证券基金经营机构信息技术管理办法》等相关法律法规对于数据留存的强制性要求，在您使用中信建投大智慧期间（使用期间是指您注销账户之前）及相关行为的留存期间届满前（至少保留20年）保存您的个人信息以及交易记录。在超过上述期限后，我们会对您的信息进行删除或进行匿名化处理（即会对您的个人信息进行处理以使您的身份无法被任何第三方识别）。

(二) 个人信息的保存位置

您的个人信息均储存于中华人民共和国境内，如需跨境传输，我们将会单独征得您的授权同意。

(三) 我们的安全措施。

（1）我们会以“最小化”原则收集、使用、存储和传输用户信息，并通过用户协议和隐私政策告知您相关信息的使用目的和范围。

（2）我们非常重视信息安全，我们成立了专责团队负责研发和应用多种安全技术和程序等，我们会对安全管理负责人和关键安全岗位的人员进行安全背景审查，我们建立了完善的信息安全管理制度和内部安全事件处置机制等。我们会采取适当的符合业界标准的安全措施和技术手段存储和保护您的个人信息，以防止您的信息丢失、遭到被未经授权的访问、公开披露、使用、毁损、丢失或泄漏。我们会采取一切合理可行的措施，保护您的个人信息。我们会使用加密技术确保数据的保密性；我们会使用受信赖的保护机制防止数据遭到恶意攻击。

（3）我们会对员工进行数据安全的意识培养和安全能力的培训和考核，加强员工对于保护个人信息重要性的认识。我们会对处理个人信息的员工进行身份认证及权限控制，并会与接触您个人信息的员工、合作伙伴签署保密协议，明确岗位职责及行为准则，确保只有授权人员才可访问个人信息。若有违反保密协议的行为，会被立即终止与中信建投证券股份有限公司的合作关系，并会被追究相关法律责任，对接触个人信息人员在离岗时也提出了保密要求。

（4）我们提醒您注意，互联网并非绝对安全的环境，当您通过中信建投大智慧中嵌入的第三方社交软件、电子邮件、短信等与其他用户交互您的地理位置或行踪轨迹信息时，不确定第三方软件对信息的传递是否完全加密，注意确保您个人信息的安全。

（5）我们也请您理解，在互联网行业由于技术的限制和飞速发展以及可能存在的各种恶意攻击手段，即便我们竭尽所能加强安全措施，也不可能始终保证信息的百分之百安全。请您了解，您使用我们的产品和/或服务时所用的系统和通讯网络，有可能在我们控制之外的其他环节出现安全问题。

(四) 安全事件通知

（1）我们已制定网络安全事件应急预案，及时处置系统漏洞、计算机病毒、网络攻击、网络侵入等安全风险，在发生危害网络安全的事件时，我们会立即启动应急预案，采取相应的补救措施，并按照规定向有关主管部门报告。

（2）个人信息泄露、毁损、丢失属于公司级特大安全事件，我们会负责定期组织工作组成员进行安全预案演练，防止此类安全事件发生。若一旦不幸发生，我们将按照最高优先级启动应急预案，组成紧急应急小组，在最短时间内追溯原因并减少损失。

（3）在不幸发生个人信息安全事件后，我们将按照法律法规的要求，及时向您告知安全事件的基本情况和可能的影响、我们已采取或将要采取的处理措施、您可自主防范和降低的风险的建议、对您的补救措施等。我们将及时将事件相关情况以站内通知、短信通知、电话、邮件等您预留的联系方式告知您，难以逐一告知时我们会采取合理、有效的方式发布公告。同时，我们还将按照监管部门要求，主动上报个人信息安全事件的处置情况。

五、 您如何访问和管理自己的信息

按照中国相关的法律、法规、标准，以及其他国家、地区的通行做法，我们保障您对自己的个人信息行使以下权利：

• 1. 访问查看您的个人信息：您可以通过访问开户营业部的方式要求查看您的个人信息。
• 2. 修改更正您的个人信息: 您可以通过访问开户营业部的方式要求更正您的个人信息。
• 3. 删除您的个人信息：

在以下情形中，您可以向我们提出删除个人信息的请求：

（1）如果我们处理个人信息的行为违反法律法规；

（2）如果我们收集、使用您的个人信息，却未征得您的同意；

（3）如果我们处理个人信息的行为违反了与您的约定；

（4）如果我们终止服务及运营。

您可以通过临柜申请办理注销资金账户，您在注销资金账户后，我们将不会再收集、使用或共享与该账户相关的个人信息，但之前的信息我们仍需按照监管政策要求的留存时间进行保存，且在该依法保存的时间内有权机关仍可依法查询。当存储期限满足监管要求后，我们将会响应您的删除请求，对您的个人信息进行删除或匿名化处理。当我们删除相关信息后，可能不会立即在备份系统中删除相应的信息，但会在备份更新时删除这些信息。

• 1. 改变您授权同意的范围或撤回您的授权

如您想更改相关权限的授权，您可以通过您的硬件设备进行修改，撤回相关权限的授权。通常情况，通过您硬件设备的“应用管理”功能，找到“中信建投大智慧”，即可更改相关权限授权。

请您理解，业务功能需要一些基本的个人信息才能得以完成，当您撤回同意或授权后，我们无法继续为您提供撤回同意或授权所对应的服务，也不再处理您相应的个人信息。但您撤回同意或授权的决定，不会影响此前基于您的授权而开展的个人信息处理。

• 2. 注销您的账户

您随时可注销您的资金账户。您可以通过在营业厅临柜申请办理注销资金账户，我们将在15个工作日内完成注销。一旦您注销账号，将无法使用中信建投证券公司全线用户产品的服务，因此请您谨慎操作。我们为了保护您或他人的合法权益会结合您对中信建投证券公司各产品的使用情况判断是否支持您的注销请求。

• 3. 修改手机号

您可以随时修改使用本APP注册的手机号，菜单在我的->系统设置->手机账户管理->修改手机账户。

• 4. 注销手机号

您可以随时注销使用本APP注册的手机号，菜单在我的->系统设置->手机账户管理->注销手机账户。

• 5. 响应您的请求

如果您无法通过上述方式访问、更正、删除您的个人信息，您均可以通过发送电子邮件至4008888108@csc.com.cn的方式联系我们。我们将在15天内回复您的访问请求。对于您在使用我们的产品或服务过程中产生的其他个人信息，我们会向您提供。

对于您合理的请求，我们原则上不收取费用，但对多次重复、超出合理限度的请求，我们将视情况收取一定成本费用。对于那些无端重复、需要过多技术手段（例如，需要开发新系统或从根本上改变现行惯例）、给他人合法权益带来风险或者非常不切实际（例如，涉及备份磁带上存放的信息）的请求，我们可能会予以拒绝。

在以下情形中，按照法律法规要求，我们将无法响应您的更正、删除、注销信息的请求：

（1）与国家安全、国防安全直接相关的；

（2）与公共安全、公共卫生、重大公共利益直接相关的；

（3）与犯罪侦查、起诉、审判和执行判决等直接相关的；

（4）我们有充分证据表明您存在主观恶意或滥用权利的（如您的请求将危害公共安全和其他人合法权益，或您的请求超出了一般技术手段和商业成本可覆盖的范围）；

（5）响应个人信息主体的请求将导致您或其他个人、组织的合法权益受到严重损害的；

（6）涉及商业秘密的。

六、 我们如何处理儿童的个人信息

我们非常重视对未成年人信息的保护。

我们的产品、网站和服务主要面向成人。如果没有父母或监护人的同意，儿童不得创建自己的用户账户。对于经父母同意而收集儿童个人信息的情况，我们只会在受到法律允许、父母或监护人明确同意或者保护儿童所必要的情况下使用或公开披露此信息。

尽管当地法律和习俗对儿童的定义不同，但我们将不满18周岁的任何人均视为儿童。如果我们发现自己在未事先获得可证实的父母同意的情况下收集了儿童的个人信息，则会设法尽快删除相关数据。

若您是18周岁以下的未成年人，建议您请您的监护人仔细阅读本隐私政策，并在征得您的监护人同意的前提下使用我们的产品和/或服务或向我们提供信息。

七、 您的个人信息如何在全球范围转移

原则上，我们在中华人民共和国境内收集和产生的个人信息，将存储在中华人民共和国境内。

由于我们通过遍布全球的资源和服务器提供产品或服务，若您的信息传输至境外时，我们会单独获得您的授权同意，并且进行相关个人信息出境安全评估后再将您的信息传输至境外。

此类管辖区可能设有不同的数据保护法，甚至未设立相关法律。在此类情况下，我们会确保您的个人信息得到在中华人民共和国境内足够同等的保护。例如，我们会请求您对跨境转移个人信息的同意，或者在跨境数据转移之前实施数据去标识化等安全举措。

八、 本政策如何更新

我们保留不时更新或修改本隐私政策的权利。未经您明确同意，我们不会削减您按照本隐私政策所应享有的权利。我们会在本页面上发布对本隐私政策所做的任何变更。

中信建投大智慧启动时将再次征得您的同意，您可以充分阅读并了解最新的隐私政策，并选择同意或者拒绝，若您不同意，您应当停止使用中信建投大智慧产品和服务。

若您在新版本隐私政策和服务条款生效后继续使用中信建投大智慧服务，即表示您已充分阅读并愿意受更新后的隐私政策和服务条款约束，若您不同意该等变更可以停止使用中信建投大智慧产品和服务。

九、 如何联系我们

• 1. 如您对本隐私政策或您个人信息的相关事宜有任何问题、意见或建议，请通过访问https://ewud.csc108.com/JtalkManager/echatManager.do?companyPk=8a7cd33051ad9f950151ada2904d0002&codeKey=1&operid=c021在线客服系统、发送邮件至4008888108@csc.com.cn或拨打我们客服电话95587等多种方式与我们联系。
• 2. 一般情况下，我们将在十五天内回复。如果您对我们的回复不满意，特别是我们的个人信息处理行为损害了您的合法权益，您还可以向网信、电信、公安及工商等监管部门进行投诉或举报。

注：隐私政策中的“我们”或“中信建投证券公司”是指中信建投证券股份有限公司，注册地址为北京市朝阳区安立路66号4号楼。

再次感谢您对中信建投大智慧的信任和使用！

中信建投证券股份有限公司

未成年人信息处理规则

我们根据《中华人民共和国个人信息保护法》《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国反洗钱法》《证券期货投资者适当性管理办法》《证券基金经营机构信息技术管理办法》《信息安全技术个人信息安全规范》等法律法规、部门规章和行业标准制定《未成年人信息处理规则》，在使用大智慧APP前，请您确认并承诺您是已满18周岁且具备完全民事行为能力的成年人。

我们的产品、网站和服务主要面向成人。如果没有父母或监护人的同意，儿童不得创建自己的用户账户。对于经父母或其监护人同意而收集儿童个人信息的情况，我们只会在受到法律允许、父母或监护人明确同意或者保护儿童所必要的情况下使用或公开披露此信息。

我们将不满 14 周岁（含）的任何人均视为儿童。如果我们发现自己在未事先获得可证实的父母同意的情况下收集了儿童的个人信息，则会设法尽快删除相关数据。

若您是不满14 周岁（含）的未成年人，请您务必请您的监护人仔细阅读本《未成年人信息处理规则》，并在征得您的监护人同意的前提下使用我们的产品和/或服务或向我们提供信息。

以上为我们针对未满14周岁（含）未成年人的信息处理规则中的特殊事项，本规则中未明确列示的信息处理规则，参照《中信建投大智慧APP隐私政策》适用。

中信建投证券股份有限公司